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团贷网的资本游戏:A股史上最牛借壳,曲线获得小贷牌照

2018-6-14 14:24| 发布者: ugv02195| 查看: 156| 评论: 0

摘要:   6月,上海出现的雾霾,如同如那只悬而未落的互金监管靴子,弥漫在中国互联网金融人的心间。  就连在港股上市的凡普金科、宝付等都在排队的等待了几个月,由于互金政策的不确定性,或许这些公司还需要重新提交2 ...

  6月,上海出现的雾霾,如同如那只悬而未落的互金监管靴子,弥漫在中国互联网金融人的心间。

  就连在港股上市的凡普金科、宝付等都在排队的等待了几个月,由于互金政策的不确定性,或许这些公司还需要重新提交2018年上半年财报等,可谓备受煎熬。

  那些过去几年在港股、美股的上市公司——宜人贷、趣店、拍拍贷、信而富、简普科技等较为幸运,拿到了融资资金。

  而这几年,在A股还没有直接IPO的目前互联网金融公司。

  如果要细想一下A股纯正的互联网金融公司,那要说说团贷网,及其借壳公司——鸿特科技,这家公司过去三年股价翻了11倍,成为A股屈指可数的最大黑马。

  最近这家公司开始有新动作,其关联公司,也是借壳主体公司——鸿特科技设立设立全资互联网小额贷款公司。

  团贷网真的能顺利完成鸿特科技借壳,成为首家A股互联网金融公司么?我们先来说说他的故事。

  1、两次冲击上市失败

  这家公司的老板——唐军,生于1987,今年31岁,四川小伙,可谓年轻有为。

  他从大学毕业开始创业,2012年创办团贷网。他可谓赶在了互联网金融的风口。

  2012年,他花了213.0915万元的价格拍下了史玉柱的3小时,此后在互金领域可谓高举高打。

  迅速混入资本圈的唐军,不是一般的能折腾,尤其是对于上市之路的情有独钟。

  然而想要在国内独立上市,还需要满足重重严苛条件,比如连续 3 年的盈利、短期内无法完成融资、以及对金融机构并购的监管要求等。

  第一次资本运作:借壳新A股中小板,失败。2015年,团贷网接壳公司深圳浩宁达仪表股份有限公司。团贷网当时承诺, 2015 年度—2017年净利润分别不低于 2500 万元、7000 万元、11500 万元。但浩宁达发布公告,方案审议未获得通过。

  第二次资本运作:借壳新三板,后来主动退市。

  团贷网的运营主体是一家新三板公司——光影侠。

  2016年3月,在独立申请新三板挂牌与卖身A股上市公司均未果的情况下,团贷网的创始人唐军花5000万元买了一个三板壳——光影侠。

  因为新三板不允许P2P企业挂牌,光影侠设立了两家全资子公司来运营团贷网,东莞团贷网互联网科技服务有限公司,是团贷网的运营主体。

  另一家全资子公司东莞团贷网资产管理有限公司,是团贷网的资产端主体,通过这种方式避开了股转的监管。也就是说光影侠只是团贷网的运营方。

  自从挂牌新三板,团贷网的股价也如火箭一般,扶摇直上。从 2016 年初的 4 块多猛涨至 120元多,团贷网的市值也从不足6000万涨到 2017 年 1 月的 70 多亿。此时,团贷网顺理成章地成为众多媒体和投资人口中的独角兽。

  当然,后来新三板交易量急剧萎缩,大批公司股价纷纷跌落,遭投资人唾弃。团贷网仅在新三板待了一年时间,2017年3月底就正式摘牌了。

  2、史上最牛借壳

  第三次资本运作:借壳A股上市公司——鸿特精密。

  在新三板退市的同时,唐军为团贷网找到了更好的下家——鸿特精密。

  “读懂新三板”详细拆解了这次过程:

  第1步,剥离上市公司业务。

  2017年2月23日,鸿特精密发公告,在东莞设立三家全资子公司,开展供应链金融、网络借贷等互联网金融业务。而此前,鸿特精密只是一家传统制造业企业,生产汽车发动机精密铝合金铸加件。

  注意,当时鸿特精密的控股股东还是广东万和集团,持有3136.32万股,持股比例为29.23%。

  2017年8月,鸿特精密成立了一家肇庆子公司,10月26日 ,开会决定把上市公司的资产、负债、人力资源及业务全部划转给这家子公司。

  第2步, “团贷”品牌注入。

  2017年10月30日,万和集团以14.8%的股权购买北京派生(原“光影侠”)100%股权。通过此次资产置换,团贷网的运营主体将变更为万和集团。

  派生集团将“团贷网”品牌给予万和集团及其子公司永久免费使用。

  同时,为了避免同业竞争,团贷网将终止一切新增业务,“团贷网”互联网金融平台及商标提供给鸿特精密及其子公司永久免费使用。

  第3步,高管换血。

  017年12月,鸿特精密董监高密集辞职,团贷网的另一名创始人张林成为上市公司董事长。

  在此之前,团贷网已经将四个董事一个监事换成了“自己人”。至此,团贷网管理层接管了上市公司的经营权。

  这种运作模式也被称作“类借壳”。之前的一系列动作可以解读为规避上市公司重大资产重组、资产置换以及借壳上市等一系列审批、审核程序。

  万和集团与北京派生的股权置换已于2017年12月13日完成,北京派生成为万和集团的全资子公司。

  “团贷网”商标使用授权书也已签署。但要等团贷网取得备案登记之后,才能将“团贷网”的商标和网络借贷平台的免费授权。

  根据2017年12月下发的《P2P网络借贷风险专项整治整改通知》,P2P机构要在2018年4月底完成备案登记工作、6月底前全部完成。

  之前港股公司新丝路文旅推迟收购派生旗下的你我金融,就被市场猜测是在等待备案结果。

  得注意的是,2017年7月26日,万和集团将其持有的鸿特精密全部股份转让给其全资子公司广东硕博投资发展有限公司(以下简称“硕博投资”),同年10月11日完成过户。

  这次转让系在同一实际控制人控制的不同主体之间进行,鸿特精密的实际控制人不会发生变化。

  但注意,今年1月4日,硕博投资的法人已经由胡玲变更为唐军。

  市场人士估计,为了完全控股鸿特精密,团贷系接下来还会继续进行增持与资产注入。

  实质上,张林就任董事长之后,就进行了增持,1月15日至17日已花费2.55亿元,增持181.24万股,持股比例达到1.6894%,且不排除继续增持。

  1月18日,鸿特精密对外发布公告称,公司根据经营需要于1月17日起搬迁至新地址办公,东莞市南城区众创金融街1号楼20层。

  该地址曾被鸿特精密用来注册登记三家互联网金融全资子公司,同时也是团贷网的主要办公地之一。

  有媒体评论称——最牛借壳,把上市公司搬到自己楼下。

  3、暴涨11倍,布局牌照

  2017年6月,团贷网的母公司派生集团拿到民生资本领投的18亿元的融资。

  2017年,鸿特精密业绩快报显示,营业收入29.7亿元,净利润4.87亿元,分别同比增长107.28%、871.88%。

  而其利润大部分来源于互金业务,鸿特精密表示,新设子公司互联网金融信息咨询业务增加净利润4.12亿元。

  需要注意的是,截至2017年中报,其互金子公司的净利润仅为1000多万元。半年时间,利润飚至4.12亿。

  鸿特精密2018年一季度报,预计净利润2.2亿元-2.3亿元。

  鸿特精密,在这三年A股市场上,毫无疑问是最大黑马,从2015年7月至2018年6月12日,其股价从6.81上涨到83.8,上涨了11.3倍,其市值达到171亿元。

  而眼下,“合规”成为P2P网贷行业发展的主基调,大批中小P2P公司倒闭,中国的互金公司纷纷奔赴海外上市。

  还有很多P2P公司等待着最新的监管政策,众多中小互联网金融公司生死未卜。

  毫无疑问,合规成为P2P、互联网金融公司的命脉。

  唐军雄心不止如此,他曾说,团贷网的未来发展对标陆金所,P2P只是集团旗下一个很小的产品板块。

  2017年拿到18亿融资的团贷网,其一个至关重要的投入——金融牌照的布局。

  6月11日晚间,6月11日晚间,鸿特科技公告称,公司拟投资设立全资子公司深圳市鸿特小额贷款有限责任公司(以下简称“鸿特小贷”)。

  鸿特小贷计划注册的地点位于深圳市前海深港合作区,注册资本为人民币5亿元,鸿特科技持有其 100%股份。

  鸿特科技表示,本次投资尚需经相关政府部门审批,本次对外投资的资金来源为自有资金,不构成关联交易,不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组。

  鸿特精密和团贷网,获取牌照可谓速度之快。

  媒体报道称,深圳市金融办已经启动新一批深圳市小额贷款公司试点申报工作,申报时限为2018年5月15日至2018年8月15日。

  深圳金融办表示,该市正在按照《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》、《关于印发小额贷款公司网络小额贷款业务风险专项整治实施方案的通知》等的要求,对该市存量小额贷款公司开展互联网小额贷款业务进行摸底排查和分类处置及验收。

  目前,全国各地的网络小贷公司审批与资质审查均已经暂停。

  团贷网这次资本运作,能否获得证监会审查么?能顺利获得相关牌照么?这个不得而知,而其股价已经涨到天山。

  如果从山顶上摔下来,会很痛很痛。

(责任编辑:张洋 HN080)













      

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