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期货配资风险大,保护自己远离它

2018-11-11 12:53

期货本身自带高杠杆,网上配资属于再加杠杆,会在两个方面加大风险:一是加重市场投机情绪,加大市场波动;二是投资风险放大,一旦市场朝不利方向变动,爆仓将成为分分钟的事。  一些配资平台打着与期货公司合作的 ...


期货本身自带高杠杆,网上配资属于再加杠杆,会在两个方面加大风险:一是加重市场投机情绪,加大市场波动;二是投资风险放大,一旦市场朝不利方向变动,爆仓将成为分分钟的事。

  一些配资平台打着与期货公司合作的幌子开展业务,但实际上这种合作很可能是子虚乌有;配资会使投资者面临投资失败及资金被盗风险,投资者应通过依法设立的证券公司或期货公司参与期货交易。

  今年以来,国内大宗商品市场的火爆行情,催热了期货市场“杠杆配资”行为,并引发监管层关注。近期,中国证监会要求期货公司不得从事配资业务或以任何形式参与配资业务,不得为配资活动提供便利。但据记者调查发现,目前互联网上仍有不少配资平台公司打着与期货公司合作的名义开展此类业务。业内人士表示,网上期货配资业务是一种“杠杆加杠杆”的高风险游戏,建议散户投资者不要参与。

警惕配资“噱头”

  随着近期商品期货市场的火热,互联网上关于期货配资的各种广告也随处可见。记者在网上发现有很多期货配资平台,随意点击进入一家名为“点石投资”的期货配资公司,其网站上标注着期货配资“门槛低、费用低、效率高、到账快、期限活”等字眼。

  投资者最低只要1000元就可在该公司进行期货配资,他们的优势就是能为小散户提供配资服务。另外,公司设置的配资比例最高为1:10,即1000元本金可以配1万元,账户资金有1.1万元。配资的资金利息计算方式按天12元/万元起,手续费为交易所规定的1.2倍。

从具体的操作模式来看,配资公司开立资金账户,配资者把1万元打入该资金账户,然后公司把10万元配资资金也打入该账户,配资者就可以在该账户上进行期货交易,但这个资金账户是配资公司开立的,资金所有权在配资公司而不在配资者,他们可以随时强行平仓终止交易。“配资公司在交易过程中对客户交易账户实施风险控制,亏损达到一定比例时对其进行平仓或要求其追加保证金,以保证配资公司自身资金不受损失,同时收取高额资金使用费。

  从配资的资金成本来看,配资平台的计息方式通常较为灵活。以另一家期货配资公司上海中岩为例,该公司客服表示,“配资业务的计息方式有三种,第一种是按天8元/万元,手续费为交易所的1.2倍;第二种是按月利息140元/万元,手续费为交易所的1.2倍;第三种不收利息,但手续费是交易所的1.5倍”。如此算来,配资的资金年化利率约25%。

而且配资公司不给客户提供账户的资金密码,只能提供交易密码。期货配资账户的绑定银行卡都是公司的,客户即使出金了(指资金由交易账户划入银行账户),也只是入到该银行卡上,客户出金的时候还需联系公司客服。但每个账户的出入金情况,客户是可以通过交易软件查询”。

  另外客户需自负盈亏,配资公司起到的作用是放大客户的资金量,而不是保证投资者能盈利不少期货配资平台打着与期货公司合作的幌子来做这类业务。

一、案例概述

 李先生是一名期货投资者,抱着交流、学习的态度,平时总爱加入一些投资交流QQ群,跟大家讨论交流。这天收盘后,李先生像往常一样打开QQ,向高手请教行情走势。群里的一个信息引起了他的注意:“提供1:5或1:10倍资金配资业务(即1万保证金可操作5万或10万的资金交易账户),日内操作,按月结算。”。用别人的钱做期货,有这么好的事?

李先生联系上了消息发布者,经过咨询,李先生大致明白了该配资公司的这项业务。即配资公司根据李先生的投资额,为李先生提供数倍的资金配额,李先生和配资公司签订协议后,在配资公司开立的指定期货账户存入一笔保证金,配资公司当天配给相应资金。作为回报,配资公司按月收取所提供资金1.8%的利息。同时,配资公司通过种种许诺,保证李先生资金安全,并展示了部份配资成功的案例打动了李先生。李先生略微权衡了一番,很快与该配资公司签订协议,将积攒下来的10万元钱打入配资公司开设的期货账户,并支付了首月的利息费用。

然而,无情的现实很快就打醒了李先生的发财梦。在一次行情的大幅波动过程中,李先生的头寸出现了较大亏损,配资公司为了保障自身资金的安全,在李先生本金亏损还没有达到约定比例时强行平掉了李先生的头寸。账户强平后行情出现反转,赵李先生本该盈利的头寸却因为强平而出现了巨额亏损。因此,李先生与配资公司讨要说法,但配资公司态度强硬,不予赔偿,并要求李先生补齐资金,否则终止协议。而此时,李先生已无钱补亏,剩余的资金还在对方期货交易账户中,只能忍气吞声同意终止协议将剩余资金转回。

二、案例剖析

期货配资,是指由配资公司通过一定比例向客户借出资金,由客户投资于期货交易的一种行为,其目的在于放大资金杠杆。期货本身就有杠杆,配资进一步加大了风险。双方签订合同, 一般情况下配资公司都会要求投资者使用自己提供的账户,以便于己方对账户的监控。配资公司会随时监控投资者的账户亏损情况,当亏损达到一定金额时,配资公司就会强行平仓,投资者如希望继续操作,需再向配资公司补充资金。

整个过程中,配资公司自己的资金一般不会受损,因为有止损线,该止损线的最大容忍度是账户中投资者的资金亏损殆尽;同时,配资公司在监控投资者的交易过程中,可以随时介入具体的操作,一旦出现道德风险,配资公司会通过各种途径转移走账户资金。

那么如果投资者资金受到损失,能否得到赔偿呢?对于此问题此应分两个层次来看:第一种,如果配资公司带有诈骗性质,在具体的操作中采用盗取投资者交易密码、对敲转移资金,将投资者的资金私吞,则已经触犯刑法,可以构成犯罪。第二种,如果是由投资者自身操作造成损失,根据法律法规的规定,属于民事纠纷的范畴。配资公司往往会自称属于“民间借贷”,属于借钱给投资者投资,投资决策的后果应由投资者承担,并要求投资者返还出借的资金。更多的人会像案例中的李先生,只能自尝苦果。

明晰维权路径

  当前我国《证券法》规定,“禁止法人出借自己或者他人的证券账户”,而配资公司却将其掌握的股票期货账户出借给客户使用,同时还通过出借资金并收取利息获利,违反了《证券法》的规定。并且,互联网配资属于融资业务,需要证监会审批,无证经营可能涉及非法经营罪。另外,如果配资公司资金对接的是P2P筹集资金,还可能涉及非法吸收公众存款或者集资诈骗罪。

  在配资业务中,客户资金被配资公司控制,其安全性难以得到保障;配资放大了杠杆比例,加大了客户财务风险;场外配资行为规避了监管部门关于交易保证金比例的规定,场外资金缺乏监管,其流入期货市场容易扰乱市场秩序,存在风险隐患。

启发警示

  配资业务属于监管部门明令禁止的行为,建议广大的投资者摆正交易心态,深刻了解期货交易的本质和风险,警惕“赌徒心态”,要客观评估自身的投资适当性,充分认知自身风险承受能力。

目前,已有不少配资公司改头换面,以更隐秘的方式继续开展该项业务。相信投资者应该已经认识到,配资操作的实质,其实就是对投资者“高息放贷”。在配资业务中,投资者资金被配资公司控制,其安全性难以得到保障,同时,期货本身就有杠杆,配资进一步放大了杠杆比例,加大了投资者的操作风险。



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这个人很懒,什么也没留下...
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